Современные методы оценки кредитоспособности физического лица на примере приморского ОСБ северо-западного банка Сбербанка РФ > Банковская деятельность > Библиография

Тема: Современные методы оценки кредитоспособности физического лица на примере приморского ОСБ северо-западного банка Сбербанка РФ

1.Законодательные акты.

Гражданский Кодекс РФ. Часть вторая: Принят Гос. Думой 22.12.95г.

Инструкции ЦБ №1 от 01.10.97 "О порядке регулирования деятельности банков", с изменениями и дополнениями;

Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (банк России)" №86-ФЗ от 10.07.02.

Федеральный Закон от 03.02.96 г. № 17-ФЗ "О банках и банковской деятельности в РФ"

Закон РФ от 29.05.92г. , № 2872-1 "О Залоге"

Положение ЦБ РФ № 54-П от 31.08.98 "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)"

Инструкция ЦБ РФ № 62-а от 25.12.97 г. " О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам"

Регламент создания и использования в СБ РФ и его филиалами резерва на возможные потери по ссудам и списания безнадежной и/или признанной нереальной для взыскания задолженности" от 18.05.01 г.№ 455-3-р и изменениями к нему;

Письмо о Порядке взаимодействия филиалов СБ РФ с ОАО "ВСК" при страховании имущества физических и юридических лиц, передаваемого в залог в обеспечение исполнения обязательств перед СБ РФ, утвержденный Комитетом СБ РФ по предоставлению кредитов и инвестиций 19.01.97 г. (протокол № 88&23) с учетом изменений и дополнений;

Регламент предоставления кредитов юридическим лицам СБ РФ им его филиалами от 19.04.02 г.№ 285-3-р (редакция 3) и изменениями к нему;

Порядок расчета, установления и контроля за соблюдением лимита риска на субъект РФ от 28.09.01 № 618-3-р;

Порядок оценки кредитных рисков, расчета, установления и контроля соблюдения лимитов риска на муниципальное образование от 20.11.01 г.№ 839-р;

Порядок кредитования субъектов РФ, муниципальных образований и принятия государственных (муниципальных) гарантий субъектов РФ (муниципальных образований) в обеспечение своевременного выполнения обязательств третьих лиц по предоставленным кредитам от 13.04.01. г.№607-2-р и изменениями к нему;

Регламент по работе с проблемной и просроченной задолженностью клиентов СБ РФ от 20.11.01 г.№ 278-2-р и изменениями к нему;

Порядок работы с обеспечением в виде ГКО и ОФЗ при предоставлении СБ РФ и его филиалами кредитов и гарантий от 27.06.00 г.№ 608-р и изменений к нему.

Методика определения кредитоспособности заемщика (физического лица) №229-3-р от 30.05.03 г.;

Методика определения кредитоспособности заемщика (юридического лица) № 285-3р от 19.04.02 г.

2.Библиографические издания:

Анализ экономической деятельности клиентов банка: учебное пособие. Под ред. проф. О. И. Лаврушина. - М.: ИНФРА - М, 1996. - С. 54 -76.

Банковская система России. Настольная книга банкира." Книга 2. М., 1995.;

Банковское дело Москва: Финансы и Статистика, 1996.;

Банковское дело. Под редакцией О. И. Лаврушина. - М.: "РоСТо" - 1992.

Белов В. Н. Финансовые договоры. М. 1997.

Белоглазова Г.Н., Кроливецкой Л.П., Лебедева Е.А "Аудит банков" учебник, Москва: Финансы и Статистика, 2001.;

Белых В. Скуратовский М. Гражданский Кодекс и банковское законодательство// Хозяйство и право 1997. № 5- 6.

Березина М. П., Крупнов Ю. С. Межбанковские расчеты - М.: Финстатинформ, - 1994.

Бломштейн Г. Д., Саммерс Б. Д. Банковское дело и платежная система. - М.: - 1995.

Большаков А. "Вопросы оценки и управления кредитным риском коммерческого банка", //Аналитический банковский журнал//, 2000г. № 5;

Брагинский М. , К. Ярошенко Гражданский Кодекс РФ с учётом изменений и новых законодательных актов// Хозяйство и право 1998. № 2.

Брагинский М. И. Витрянский В. В. Договорное право М.: 1998.

Власова М.И. "Анализ кредитоспособности клиента коммерческого банка". Москва: ЦПП ЦБ РФ, 1996.

Платонов В., Хиггинкс М."Банковское дело: стратегическое руководство" Москва 2001;

Дубинчин А. Некоторые аспекты правового регулирования заемно- кредитных отношений в современных условиях Хозяйство и право, 1998. № 2.

Жуков Е.Ф "Общая теория денег и кредита" 3 издание, Москва 2001 г;

Ильина Л. В. Показатели кредитоспособности предприятия и практика их применения. // Деньги и кредит. - 1990. - № 5. - С. 49.

Исаев Д. Б. Некоторые аспекты правового регулирования банковских операций Законодательство, 1997. № 4.

Казимагомедов А. А. Банковское обслуживание населения. М., "Финансы и статистика", 1999, с. 121.

Казимагомедов А.А., Ильясов С.М. Организация денежно - кредитного регулирования, Москва Финансы и Статистика 2001г

Кирисюк Г. М., Ляховский В. С. Оценка банком кредитоспособности заемщика. // Деньги и кредит. - 1993. - № 4. - С. 30 - 39.

Коммерсант, 13 февраля 2002 г., с. 7

Коммерсант, 21 марта 2002 г., с. 24

Комплексный экономический анализ в управлении коммерческим банков/Материалы международной научно-практической конференции "Коммерческое дело в России: история, современное состояние, будущее"; Москва: издательство Московского государственного университета коммерции, 1999 г.;

Копбаева Г.М. "Управление кредитным риском", //Деньги и кредит//, 2002 г. № 1;

Кредитоспособность заемщика и способы ее оценки: Настольная Книга Банкира. $ 4: М., 1997. - С. 51 - 71.

Куштуев А. А. Показатели платежеспособности и ликвидности в оценке кредитоспособности заемщика. // Деньги и кредит. - 1996. - № 12. - С 55 - 60.

Ларионова И.В. "Методы управления рисками кредитной организации и способы их ограничения", //Бизнес и Банки// 2000 г. № 40;

Лунц Л. А. Деньги и денежные обязательства в Гражданском праве М.1999.

Нестерова Т. Н. Банковские операции. - М.: ИНФРА - М, 1996.- 96 с.

Олейник О. Правовое регулирование банковского кредитования // Закон 1997. № 2.

Олейник О.М. Основы банковского права Москва 1999 г;

Основы Банковской деятельности учебное пособие 2003 г. Москва;

Панова Г.С. "Кредитная политика коммерческого банка". Москва: НФПК NTF: ДИС, 1997.;

Питер С. Роуз. Банковский менеджмент. Перевод с английского. М., "Дело Лтд". 1995. с. 249.

Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. проф. Е. А. Суханова - М.: Учебно- консультационный центр "ЮрИнфоР", 1997. - 448 с.

Пустовалова Т.А. "Проблема оценки кредитного риска пути решения", //Весник СпбГу//, сер.5 выпуск.№ 3;

Розенберг А. Д. Использование баланса для анализа кредитоспособности. // Деньги и кредит. - 1996. - № 3. - С. 40.

Сбербанк России 160 лет, под редакцией Казьмина А.И., Москва 2001;

Симонян А., Петросян Э. "Использование правил "6 - СИ" при оценке кредитных рисков", // Бухгалтерия и Банки// 2002 г. № Супрунович Е. "Управление кредитным риском", //Банковское дело//, 2002 г. № 4 и № 2;

Соколова О.В. Финансы, деньга и креди" Москва 2000 г;

Сопулов А.М. "Некоторые аспекты работы банка с проблемными активами", //Деньги и кредит//, 2000 г.№ 5;

Суханов Е. А. (под ред.) Гражданско- правовое регулирование банковской деятельности: учебное пособие. М.: 1997.

Терехов Е. Ответственность банков за нарушение правил совершения расчётных операций // Хозяйство и право 1997. № 1.

Управление кредитным риском в коммерческом банке". Москва: 1996.;

Усоскин В. М. Современный коммерческий банк: управление и операции. - М.: "ВСЕ ДЛЯ ВАС" - 1993.

Финансовые известия, 28 февраля 2002 г.

Флейшиц Е. А. Расчетные и кредитные правоотношения. М., 1994. С. 93. 33.

Шеремет А.Д., Щербакова Г.Н Финансовый анализ в коммерческом

Похожие книги

Описание предмета: «Банковская деятельность»

Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.

Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Действующее законодательство не содержит легального понятия «банковской деятельности», однако систематический анализ норм о банках и банковской деятельности, позволяет такое определение сформулировать.

Банковская деятельность – это, прежде всего, деятельность, осуществляемая банками и кредитными организациями.

В виду того, что кредитные организации как юридические лица обладают специальной правоспособностью, законодатель четко отчерчивает виды деятельности, которые являются банковскими.

Действующее законодательство разделяет банковскую деятельность на операции и сделки (ст.5 Закона).

К банковским операциям относятся: 1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); 2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет; 3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; 4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; 8) выдача банковских гарантий.

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Кредитная организация помимо перечисленных в части первой настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки: 1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; 2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; 3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; 4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации; 5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей; 6) лизинговые операции; 7) оказание консультационных и информационных услуг.

Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.

[Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ. «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР». (с изменениями от 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г.)]

Образцы работ

Бесплатные рефераты, курсовые, дипломные работы